نبود قوانین مربوط به تعارض منافع، درآمدها را به مسئولیتها گره زد
وامها که با نرخ سود یک، دو، هفت و ۱۰ درصدی داده شده و بهانههای مختلفی هم دارد، گاه تحت عناوین گنگ و غیرواضحی پرداخت شدهاند؛ برای مثال بر اساس این دادهها، هفت نفر از اعضای هیئتمدیره در مجموع ۱۱ بار از وامی با عنوان ضروری کارمندی یا نیاز ضروری استفاده کردهاند که بیشترین آن مبلغ ۳۷۲ میلیون تومان با مدت بازپرداخت ۱۸۰ماهه بوده است؛ یعنی حدودا ماهی دو میلیون تومان.
مردی که به بهانه اعطای وامهای کلان از شهروندان کلاهبرداری کرده بود، در جریان تحقیقات پلیسی به جرمش اعتراف کرد.